종합소득세 5분 자동신고 절차 가이드 (2026 종소세 시즌)
TaxEasy 종합소득세 자동신고는 회원가입부터 홈택스 자동 접수까지 평균 5분이 걸리는 5단계 절차입니다. 본 가이드는 단계별로 무엇이 자동으로 처리되고 어디서 사용자가 직접 입력해야 하는지 단계별 스크린샷과 함께 정리했습니다.
시작 전 준비물
| 준비물 | 설명 |
|---|---|
| 본인 명의 휴대폰 | 카카오톡·네이버·PASS·토스 간편인증용. 통신사 본인확인 필수 |
| 이메일 | 회원가입 + 신고 완료 알림 수신용 (소셜 로그인 시 생략 가능) |
| 결제 수단 | 신용·체크카드, 카카오페이·네이버페이·토스페이 등 (종소세 55,000원) |
| 공인인증서 (선택) | 간편인증이 어려운 경우 대체 인증 수단 |
회원가입·로그인 + 종합소득세 선택
TaxEasy 메인(taxeasy.co.kr)에서 이메일 또는 카카오·네이버 소셜 로그인으로 가입합니다. 가입 후 신고 유형 선택 화면에서 종합소득세를 선택합니다.
이 단계에서 자동 처리되는 것
- 이메일 가입 시 본인 확인 이메일 자동 발송
- 카카오·네이버 소셜 로그인 시 본인 명의 휴대폰 검증 자동 통과
- 이전 신고 이력(있는 경우)에서 사업장 정보 자동 복원
사용자가 직접 해야 하는 것
- 이메일 가입 시 비밀번호 설정
- 신고 유형 선택 (종합소득세 클릭)
홈택스 간편인증 + 매출·매입·인건비 자동 수집
카카오톡·네이버·PASS·토스 4가지 간편인증 중 하나를 선택해 홈택스에 본인인증합니다(5초). 인증 완료 즉시 TaxEasy가 NTS 공식 API 8종을 병렬 호출해 종소세 신고에 필요한 모든 자료를 자동 수집합니다.
자동 수집되는 8종 자료
| API | 수집 내용 |
|---|---|
| 안내문 (ATERNABA134R02) | NTS 작성 종소세 기본 정보 (사업장·신고유형·예상 매출) |
| 원천징수영수증 | 3.3% 원천징수 매출(인적용역), 근로소득, 기타소득 |
| 급여명세서 | 근로소득 사용자 급여 명세 |
| 인적용역 사업소득 | 프리랜서·자문·강의 매출 |
| 금융소득 | 이자·배당소득 (2,000만 초과 시 종합과세) |
| 4대보험 납부내역 | 국민연금·건강·고용·산재 보험료 (소득공제용) |
| 기납부세액 | 중간예납세액·원천징수세액 (산출세액에서 차감) |
| 지급명세서 (인건비) | 사업주가 종업원에게 지급한 인건비 |
진행 상태 표시
실시간 진행률이 SSE로 표시되며, 평균 1~2분 안에 완료됩니다. 매출량이 매우 많거나(연간 10만 건 이상) 사업장이 여러 개인 경우 5분까지 늘어날 수 있습니다.
장부 확인 + ML 자동분류 검토
수집된 거래 내역을 장부 형태로 표시하고, ML 모델(TF.js + KoELECTRA 하이브리드)이 23개 계정과목으로 자동 분류한 결과를 확인합니다. 분류 정확도 약 92.6%이며, 잘못 분류된 항목은 드롭다운에서 직접 수정 가능합니다.
자동 처리되는 것
- 거래별 계정과목 자동 분류 (매출-과세, 매입-일반, 인건비, 복리후생비 등 23개)
- CounterpartyProfile 기반 거래처 분류 (반복 거래처는 빠른 lookup)
- D유형(기준경비율) vs 간편장부(F유형) 두 방식 동시 시뮬레이션
사용자가 직접 확인할 것
- 분류 오류 있는 거래 수정 (드롭다운에서 계정과목 변경)
- 업종 코드 확인 (안내문과 다른 경우 수정)
- 특이 거래(반품·환불) 별도 처리 여부 확인
신고서 미리보기 + 부양가족·옵션 조정
최종 종합소득세 신고서를 미리보기로 확인합니다. 부양가족 추가, 결혼세액공제 체크, 노란우산 한도 조정, 의제매입 공제율 변경 등 절세 옵션을 조정해 가장 유리한 신고 방식을 선택할 수 있습니다.
자동 적용되는 항목
- 노란우산공제 (소득 구간별 한도 자동)
- 국민연금·건강보험 소득공제
- 연금계좌세액공제 (IRP·연금저축)
- 표준세액공제 (7만/12만)
- 전자신고세액공제 (2025년부터 1만원)
- 중소기업특별감면 §7 또는 청년창업감면 §6 (유리한 쪽 자동 비교)
- 기납부세액 자동 차감 (3.3% 원천징수·중간예납)
사용자가 직접 입력하는 것
- 부양가족 추가: 이름·주민번호·관계 입력 (인적공제·자녀세액공제 대상)
- 결혼세액공제 체크: 2024~2026 혼인신고자만 (생애 1회 적용)
- D유형 vs 간편장부 선택: 두 방식 시뮬레이션 결과 비교 후 더 유리한 쪽 선택
결제 + 홈택스 자동 접수
토스페이먼츠(Toss Payments)로 종소세 신고 비용 55,000원(부가세 포함)을 결제합니다. 결제 완료 즉시 .101 전자신고파일이 자동 생성되어 홈택스에 자동 접수되며, 접수증과 납부서가 바로 발급됩니다.
지원 결제 수단
- 신용카드·체크카드 (모든 국내 카드사)
- 카카오페이, 네이버페이, 토스페이, 페이코, 삼성페이
자동 처리되는 것
- .101 전자신고파일 생성 (NTS 공식 스펙 2025.12 준수, ARIA-128-CBC 암호화)
- 사전 형식검증 + 내용검증 (오류 시 결제 차단)
- 홈택스 자동 업로드 (Playwright 기반 브라우저 자동화)
- 접수번호 자동 회수 + 대시보드 등록
- 접수증·납부서 PDF 자동 다운로드 가능
자주 발생하는 이슈와 해결 방법
| 이슈 | 해결 방법 |
|---|---|
| 홈택스 간편인증 실패 | 다른 인증앱(카카오톡·네이버·PASS·토스) 재시도. 본인 명의 휴대폰 확인. 공인인증서 대체 사용. |
| "이미 신고됨" 오류 | 홈택스에서 직접 신고 이력 확인. 수정 신고는 동일 절차로 재처리 가능. |
| 매출 자료 누락 | 홈택스에서 NTS API 자료 갱신 상태 확인 (NTS 자료 반영에 1~3일 소요될 수 있음). Step 3 장부에서 직접 추가 가능. |
| 결제는 됐는데 접수 안 됨 | 홈택스 세션 만료 가능성. .101 다운로드 링크에서 파일 받아 직접 업로드. 대시보드에서 상태 재확인. |
| 예상 세액과 실제 차이 | Step 4에서 부양가족·결혼세액공제·노란우산 추가 입력 여부 확인. ML 분류 오류 가능성 — Step 3 장부 재확인. |
업종별 종소세 가이드
자주 묻는 질문 (FAQ)
TaxEasy 종소세 자동신고는 정말 5분 만에 끝나나요?
평균 소요시간 5분입니다. 회원가입·로그인 30초 + 홈택스 간편인증 5초 + 자동 데이터 수집 1~2분 + 신고서 확인 1분 + 결제 1분 + 자동 접수 즉시. 사업장이 여러 개이거나 거래량이 많으면 자동 수집 시간이 길어져 10분까지 늘어날 수 있습니다.
홈택스 간편인증이 실패하면 어떻게 해야 하나요?
다른 간편인증 앱(카카오톡·네이버·PASS·토스 중 하나)으로 재시도해주세요. 본인 명의 휴대폰이 아니거나 통신사 본인확인이 차단된 경우 인증이 실패할 수 있습니다. 계속 문제가 발생하면 카카오톡 채널(http://pf.kakao.com/_UxdpuX) 또는 lets@taxeasy.co.kr 로 문의해주세요. TaxEasy는 공인인증서도 지원합니다.
자동 분류가 틀린 경우 어떻게 수정하나요?
Step 3 장부 확인 화면에서 각 거래의 계정과목 드롭다운을 클릭해 직접 수정할 수 있습니다. 수정한 내용은 즉시 신고서 계산에 반영되며, 수정 이력은 익명화되어 향후 ML 모델 학습에 활용됩니다(다른 사용자의 개인정보는 노출되지 않음).
결혼세액공제는 어떻게 적용하나요?
Step 4 신고서 미리보기 단계의 부양가족 테이블에서 본인 또는 배우자 행의 '결혼' 체크박스를 누르면 결혼세액공제 50만원(부부 합산 100만원)이 자동 적용됩니다. 2024년 1월 1일 ~ 2026년 12월 31일 사이 혼인신고자 대상이며 생애 1회만 적용됩니다. 이전 결혼세액공제 수령자는 체크하지 마세요.
결제했는데 홈택스 자동 접수가 안 되면 어떻게 되나요?
홈택스 세션이 만료된 경우 자동 접수 대신 .101 전자신고파일 다운로드 링크가 제공됩니다. 사용자가 홈택스 전자신고 메뉴에서 직접 .101 파일을 업로드하면 됩니다. 결제 후 신고가 실패한 경우는 100% 전액 환불됩니다.
신고 후 수정이 필요하면 어떻게 하나요?
수정 신고가 필요한 경우 동일한 절차로 다시 신고하면 됩니다. TaxEasy 과실로 인한 수정 신고는 무료이며 가산세까지 부담해드립니다. 사용자가 직접 입력한 정보로 인한 수정은 정상 요금이 부과됩니다.