종합소득세와 부가가치세 신고에는 세 가지 선택지가 있습니다. 세무사 대리(부가세 10~20만, 종소세 15~40만), 자동신고 SaaS(TaxEasy 부가세 3.3만·종소세 5.5만), 홈택스 직접 신고(무료, 평균 3~8시간). 각 방식의 비용·시간·정확성·책임 범위를 객관 비교하고 사업장 유형별로 어느 쪽이 유리한지 정리했습니다.
음식점·소매·서비스업·프리랜서. 일반/간이과세, D유형 종소세. 5분 자동 신고로 비용·시간 최소화.
매출 1.5억 이상, 공동사업장, 부동산 양도·상속이 같은 해 발생, 세무조사 대상. 맞춤 상담 필요한 경우.
매출이 적고 의제매입·간이과세 산식·인적공제 등 세법 지식이 충분한 베테랑 사장님. 시간 3~8시간 확보 가능한 경우.
| 항목 | 세무사 대리 | 자동신고 (TaxEasy) | 홈택스 직접 |
|---|---|---|---|
| 부가가치세 1회 | 100,000 ~ 200,000원 | 33,000원 | 0원 |
| 종합소득세 1회 | 150,000 ~ 400,000원 | 55,000원 | 0원 |
| 연간 기장 계약 | 월 10~30만원 (별도) | 해당 없음 (단건) | 해당 없음 |
| 단계 | 세무사 대리 | 자동신고 (TaxEasy) | 홈택스 직접 |
|---|---|---|---|
| 자료 준비 | 영수증·카드내역 정리 1~3시간 | 0분 (홈택스 자동 수집) | 0분 (홈택스 직접 조회) |
| 처리 대기 | 수일 ~ 수주 | 5분 즉시 | 본인 처리 3~8시간 |
| 홈택스 접수 | 세무사 대행 | 자동 접수 | 본인 수동 업로드 |
| 총 소요 | 수일 ~ 수주 | 평균 5분 | 3 ~ 8시간 |
| 항목 | 세무사 대리 | 자동신고 (TaxEasy) | 홈택스 직접 |
|---|---|---|---|
| 의제매입세액 자동 적용 | ○ 세무사 판단 | ○ 업종별 공제율 자동 | 본인 계산 |
| 간이과세 부가가치율 | ○ | ○ 업종 자동 매칭 | 본인 적용 |
| 인적공제·자녀세액공제 | ○ | ○ 자동 | 본인 입력 |
| 중소기업특별감면 | ○ | ○ 자동 | 본인 검토 |
| 노란우산공제 한도 | ○ | ○ 소득 구간별 자동 | 본인 한도 확인 |
| 복식부기 대차대조표 | ○ | 미지원 (간편장부까지) | 본인 작성 |
| 맞춤 절세 상담 | ○ 1:1 상담 | 종소세 1회 무료 | 없음 |
| 책임 항목 | 세무사 대리 | 자동신고 (TaxEasy) | 홈택스 직접 |
|---|---|---|---|
| 계산 오류 책임 | 세무사 (보험) | 서비스 100% 책임 (수정신고·가산세 부담) | 본인 |
| 입력 누락 책임 | 사용자 자료 누락 시 사용자 | 사용자 수정 후 결과 책임은 사용자 | 본인 |
| 세무조사 대응 | 세무사 대리 | 자료 제공 협조 | 본인 |
홀 1~2명 직원, 카드매출 비중 70%+, 식자재·임차료 영수증 자동 누적. 일반/간이과세자 부가세도 별도 신고. 신고유형은 D유형(기준경비율) 또는 간편장부.
추천: 자동신고 (TaxEasy 종소세 55,000원) — 매출·매입·인건비·4대보험 자료가 홈택스에 모두 자동 수집되며, D유형·간편장부 두 방식을 자동 시뮬레이션해 유리한 결과를 추천. 외식업중앙회 세무고문 감수.인적용역 명세서·원천징수영수증·노란우산공제·연금저축이 핵심. 사업자등록 없는 경우 많음. 추가 납부보다 정산 후 잔액 처리가 일반적.
추천: 자동신고 (TaxEasy 종소세 55,000원) — 인적용역 명세서·금융소득까지 자동 수집. 8단계 누진세율·노란우산·연금계좌세액공제 자동 반영. 3.3% 원천징수액 자동 정산.복식부기 의무자, 부동산 임대(코드30 결손금 통산 제한), 공동사업장. 매출 규모와 절세 구조가 복잡.
추천: 세무사 대리 (종소세 30~50만원) — 복식부기·공동사업장은 자동신고 미지원 영역. 절세 구조 설계, 사업자별 손익 분배 비율, 결손금 통산까지 1:1 상담이 필요합니다.홈택스 메뉴·의제매입 산식·간이과세 부가가치율을 이미 익숙하게 다룸. 매출 8천만 이하 간이과세자.
— 세법 지식과 홈택스 사용에 익숙한 경우 가장 저렴한 옵션. 다만 매년 세법 개정사항(부가가치율·전자신고공제·세액공제 한도) 직접 확인 필요. 시간을 줄이려면 TaxEasy 자동신고도 합리적 대안.종합소득세와는 별개의 양도·상속세 신고 필요. 종소세 금융종합과세 대상 가능성.
추천: 세무사 대리 — TaxEasy는 양도·상속·증여세 미지원. 종합 절세 설계가 필요한 경우 세무사 의뢰가 안전합니다.| 판단 기준 | 세무사 | TaxEasy | 홈택스 직접 |
|---|---|---|---|
| 총 비용 | 15~50만원/회 | 3.3~5.5만원/회 | 0원 |
| 총 시간 | 수일~수주 | 5분 | 3~8시간 |
| 책임 보장 | 세무사 책임 | 서비스 100% 책임 | 본인 |
| 1:1 상담 | ○ | 종소세 1회 무료 | 없음 |
| 복잡 케이스 | ○ | 제한적 | 본인 처리 |
| 최적 대상 | 복식부기·공동·복잡 | 단독·간편장부·소상공인 | 매출 적음+세무 지식 |
네, 가능합니다. 세무사 의뢰는 법적 의무가 아니며, 본인이 직접 홈택스에서 신고하거나 자동신고 서비스를 이용해도 됩니다. 다만 복식부기 의무자(매출 1.5억 이상 음식점·서비스업 등 7,500만~3억 업종별 기준)이거나 공동사업장·금융종합과세 대상이라면 정확성을 위해 세무사 의뢰가 권장됩니다.
지역과 사업장 규모에 따라 다르지만 일반적으로 부가가치세 신고 10~20만원, 종합소득세 신고 15~40만원 수준입니다. 매출 1억 이상 복식부기 대상 종소세는 30~50만원 이상도 있습니다. 연간 기장 의뢰는 월 10~30만원의 별도 계약이 필요합니다.
부가세 11종·종소세 8종 API를 각각 들어가서 매출·매입·카드·현금영수증·안내문을 따로 합산해야 하고, 의제매입세액·신용카드매출전표 발행공제·인적공제·노란우산공제 등 항목별 산식을 직접 적용해야 합니다. 평균 3~8시간이 걸리며, 의제매입 공제율(2/102~9/109)이나 간이과세 부가가치율 같은 세부 계산식에서 실수 위험이 있습니다.
TaxEasy 기준 한국세무사회 등록번호 36005번 이재윤 세무사가 모든 계산 로직과 .101 전자신고파일 생성 규칙을 직접 설계·감수합니다. NTS 공식 .101 스펙(2025.12)을 준수하며 결제 전 형식·내용 검증을 거칩니다. 서비스 과실로 인한 신고 오류는 100% 책임지고 수정 신고 및 가산세를 부담합니다.
(1) 복식부기 의무자(업종별 매출 7,500만~3억 이상), (2) 공동사업장·동업, (3) 금융소득 종합과세 대상(이자·배당 합산 2,000만원 초과), (4) 부동산 양도·상속·증여가 같은 해 발생, (5) 외국인·해외 거주자 신고, (6) 세무조사·수정신고가 필요한 경우입니다. 그 외 일반 소상공인·개인사업자·프리랜서는 자동신고로 충분합니다.